Финансовое моделирование от Группы «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»: экспертные решения для гибкого планирования

28 Июня 2021
Сегодня невозможно грамотно управлять бизнесом без четкого понимания целей и направления его развития, а также адекватной оценки текущей ситуации. Мощным инструментом, позволяющим наглядно и удобно для восприятия отразить эффективность текущей и будущей деятельности компании, является финансовая модель.

На практике финансовая модель представляет собой сведенные в табличную форму, оцифрованные показатели деятельности компании, зачастую с использованием редактора Microsoft Excel. Процесс разработки финансовой модели достаточно трудоемкий (особенно для крупных компаний или проектов), однако, единожды сосредоточив ресурсы на ее создании, вы сможете:

•    получить актуальную управленческую информацию и тактический план достижения намеченных целей;
•    понять, сколько на самом деле зарабатывает компания;
•    определить, какое из направлений деятельности является более прибыльным;
•    выяснить, какие расходы можно урезать, а где требуются дополнительные инвестиции, чтобы получать больше дохода.

В дальнейшем для поддержания финансовой модели в рабочем состоянии необходима будет лишь ее актуализация с отражением фактических показателей и пролонгацией прогноза деятельности, а также отслеживание выполнения плана.

Когда может быть необходимо финансовое моделирование?

Необходимость в разработке и внедрении финансовой модели может возникнуть в следующих случаях:

•    при проведении оценки стоимости бизнеса, когда имеется возможность прогнозировать будущие денежные потоки деятельности;
•    при проведении оценки инвестиционных проектов;
•    при проведении оценки нематериальных активов, если есть экономический потенциал от их использования;
•    при разработке бизнес-планов и ТЭО;
•    при анализе наиболее эффективного использования земельных участков и иных объектов недвижимости.

Вместе с тем, финансовые модели имеют ценность для бизнеса как самостоятельный продукт. Так, грамотно составленная финансовая модель учитывает прогнозные значения факторов, влияющих на бизнес, и позволяет распределить ресурсы или спланировать денежные потоки таким образом, чтобы обеспечить максимальную доходность и непрерывность деятельности на каждом планируемом отрезке времени. В модели можно заложить различные сценарии и выбирать наиболее эффективные и менее рискованные для компании.

В целом, использование этого инструмента будет полезно для любого бизнеса, однако особую актуальность финмодели имеют в следующих случаях:

•    стартап-проект – чтобы продемонстрировать его состоятельность;
•    строительная компания – для понимания эффективности планируемого к строительству объекта;
•    компания, реализующая новые проекты, осваивающая новые рынки – для анализа рисков, определения перспективности вложений и периода окупаемости;
•    холдинговая компания – с целью анализа эффективности деятельности по группе в целом;
•    копания, привлекающая инвестиции, банковское финансирование – с целью предметного общения с инвесторами, понимания схемы финансирования, необходимости и возможности использования дополнительных банковских продуктов, например, факторинга и рефинансирования.

Преимущества разработки финансовой модели:

Финансовое моделирование имеет ценность не только как итоговый продукт. Сам процесс разработки модели побуждает менеджмент рассматривать различные условия и предпосылки, задуматься о возможных непредвиденных обстоятельствах и планах выхода из возможных неблагоприятных для бизнеса ситуаций.

Финансовая модель позволяет ответить на следующие вопросы:

•    какие показатели и в какой степени влияют на прибыль;
•    какие показатели являются ключевыми для данного бизнеса и требуют особого контроля по соблюдению;
•    в каком размере необходимо привлечение инвестиций;
•    достаточно ли средств в компании для соблюдения обязательств и выполнения финансовых ковенант;
•    какова точка безубыточности планируемого проекта;
•    когда и во сколько раз окупятся вложенные в проект средства.

Финансовое моделирование от Группы «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»

Специалисты Группы «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» предлагают широкий спектр услуг в области Финансового моделирования, в частности, эксперты окажут поддержку:

•    в разработке финансовых моделей;
•    во внедрении разработанных финансовых моделей для дальнейшего самостоятельного использования компаниями, обучая персонал;
•    в оценке эффективности и оптимизации уже созданных финансовых моделей;
•    в актуализации финансовых моделей при возникновении новых обстоятельств, изменении условий ведения деятельности, иных параметров;
•    в сопровождении согласования моделей при их обсуждении со всеми заинтересованными лицами, в том числе: инвесторами, финансовыми организациями, потенциальными покупателями бизнеса.

Имея успешный опыт работы с венчурными, инвестиционными фондами и ведущими банками, Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ» готова оказать услуги по разработке и согласованию финансовой модели, отвечающей всем требованиям, предъявляемым крупнейшими финансовыми институтами, и соответствующей высоким стандартам качества.
Александра Пашкевич
Группа «ДЕЛОВОЙ ПРОФИЛЬ»
+7 (495)-740-16-01
Pashkevich@delprof.ru