Сбербанк научит предпринимателей, как не допустить блокировки счёта

Новый экспресс-курс для предпринимателей «Всё о "блокировках" счёта» представлен на образовательной платформе компании «Деловая среда» (входит в экосистему Сбера). Обучающие материалы рассказывают, как не допустить ограничительных мер организации в связи со 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Сегодня бизнес нередко получает запросы от банков, сталкивается с ограничениями и даже приостановлением дистанционного банковского обслуживания своих компаний по причине сомнительных операций, и хорошее знание «антиотмывочного» законодательства — лучший способ предотвратить убытки и сохранить доход. Новый курс Сбербанка научит действующих и потенциальных бизнесменов самостоятельно контролировать возможные риски по 115-ФЗ.

Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» Сбербанка:

«По нашему опыту большинство предпринимателей сталкиваются с ограничениями, которые накладывает 115-ФЗ, из-за недостаточного количества информации о том, как избежать самых простых ошибок в ведении операционной деятельности компании. Каждый второй предприниматель страны имеет расчетный счет в Сбербанке. Потому мы считаем своей задачей создание информационного поля для предпринимателей, где легко найдутся ответы на вопросы по теме 115-ФЗ. Мы ожидаем, что этот экспресс-курс снизит число счетов с приостановленным дистанционным банковским обслуживанием».

Курс состоит из 7 модулей с теорией, полезными ссылками, практическими заданиями, кейсами и итоговым тестированием:

1. основы 115-ФЗ (какую роль 115-ФЗ играет в бизнесе, каковы мотивы банка и почему законопослушная компания может попасть под ограничительные меры);
2. открытие расчётного счёта (какие документы нужны для открытия расчётного счета и как не получить отказ);
3. проведение операций (как контролировать риски по 115-ФЗ и не совершать сомнительных операций);
4. работа с контрагентами (зачем, как и где проверять контрагентов, на что обращать внимание);
5. документооборот (как сделать его прозрачным для себя и для банка);
6. как работать с запросами банка (пошаговая инструкция по отработке запроса);
7. тестирование по итогу прохождения курса (закрепление знаний и самопроверка).
Кроме того, на платформе «Деловая среда» доступны ещё два обучающих материала по 115-ФЗ: тест «Грозят ли вам ограничения счёта бизнеса» и краткий видеокурс «Как предпринимателю избежать ограничений по счёту